Postgrau Online en Informació i Assessorament Financer

Pla d'estudis i titulació

Continguts acadèmics

El programa consta de 6 assignatures de formació online:  

Assignatura

ECTS

Entorn econòmic-financer

1,5

Entorn regulatori i fiscal

2,5

Mercats financers I

2,5

Mercats financers II

2,5

Productes

3,5

El client i la inversió

2,5

TOTAL

15

 

Assignatura 1: Entorn Econòmic-Financer

Apartat 1. Sistema Financer

  • Introducció
  • Estructura actual del sistema financer espanyol
  • Intermediaris financers
  • Actius financers
  • Mercats financers

Apartat 2. BCE i política monetària

  • Introducció
  • Funcions i estructura
  • Política monetària

Apartat 3. Entorn econòmic

  • Introducció
  • PIB
  • Inflació
  • Tipus d’interès
  • Tipus de canvi
  • Atur
  • Balança de pagaments
  • Indicadors d’oferta i demanda
  • Indicadors avançats
  • Impacte de les variables macroeconòmiques en els mercats financers

Assignatura 2: Entorn regulador i Fiscalitat

Apartat 1: Entorn regulador

  • MIFID. Classificació de clients. Tipus de producte. Modalitats de servei
  • Prevenció del Blanqueig de capitals i finançament del terrorisme. Titularitat real. Anàlisi de la operativa. Comunicacions a SEPBLAC
  • Abús de mercat. Informació privilegiada. Manipulació de mercat.

Apartat 2: Fiscalitat

  • Introducció general. Consideracions prèvies. Aspectes bàsics.
  • Impost sobre la renda de las persones físiques
  • Impost sobre el patrimoni
  • Impost sobre successions i donacions

Assignatura 3: Mercats Financers I

Apartat 1. Mercat Monetari

  • Cinc variables clau para avaluar la renda fixa a curt o a llarg termini.
  • Fixació del preu del diner.
  • Mercat interbancari: L’Euríbor.
  • Productes del mercat monetari.
  • “Repos” i “FRA’S”.
  • Riscos. Rating’s.

Apartat 2. Mercat de Renda Fixa

  • Característiques bàsiques d’un bo a llarg termini.
  • Preu sencer, cupó corregut i preu excupó.
  • Riscos de la inversió en renda fixa a llarg termini. Rating’s.
  • Garanties i prelació de cobrament.
  • Preu i rendibilitat d’un bo.
  • Corba Temporal de tipus d’interès.
  • Rendibilitat, risc i fiscalitat.

Apartat 3. Mercat de Renda Variable.

  • 4 variables claus para avaluar la renda variable
  • Característiques de la borsa de valors
  • Tipus d’ordres
  • Operacions al comptat
  • Operacions a crèdit
  • Ampliació de capital
  • OPV, OPS i OPA
  • Riscos en la inversió en renda variable
  • Anàlisi: Fonamental i tècnic

Assignatura 4: Mercats financers II

Apartat 1. Mercat de Productes Derivats

Secció 1. Futurs

  • Introducció als derivats: Forwards i Futurs.
  • Càmera de compensació i estandardització de contractes.
  • Cobertura i especulació.
  • Operativa, costos i garanties en el mercat de futurs.

Secció 2. Opcions

  • Tipus d’opcions i les quatre posicions bàsiques
  • Opcions “call”
  • Opcions “put”
  • Valoració bàsica de les opcions: Valor intrínsec i valor temporal.
  • Operativa, costos i garanties en el mercat d’opcions

Apartat 2. Mercat de divises

  • Principals característiques del mercat de divises
  • Expressió dels tipus de canvi
  • Operacions “spot” i “forward”
  • Determinació del preu
  • L’assegurança de canvi

Apartat 3. Mercat OTC.

  • Característiques.
  • Riscos.
  • Operativa

Assignatura 5: Productes

Apartat 1. Planificació de la inversió

  • Com planificar la inversió.
  • Criteris per la selecció de productes bancaris.
  • Classificació dels productes bancaris.

Apartat 2. Dipòsits Bancaris

  • Dipòsits: interès simple, interès creixent, estructurats amb garantia de capital, comptes individuals d’estalvi a llarg termini (CIALP), dipòsits regal i e-dipòsits.
  • Dipòsits dobles.

Apartat 3. Productes D’Assegurança De Vida - Estalvi

  • Estalvi inversió a capital diferit.
  • Assegurança individual d’estalvi a llarg termini (SIALP).
  • Rendes vitalícies immediates.
  • Pla individual d’estalvi sistemàtic (PIAS).
  • Unit linked.

Apartat 4. Pla de pensions.

  • Pla de pensions.

Apartat 5. Títols de deute.

  • Repos. Lletres del Tresor.
  • Pagarés bancaris.
  • Bons i obligacions públiques i corporatives.
  • Deute subordinat.
  • Cèdules hipotecàries i Bons hipotecaris.

Apartat 6. Accions, Instruments Financers Híbrids i Altres.

  • Accions i participacions empresarials admeses a cotització en mercats regulats o equivalent.
  • Participacions preferents.
  • Bons convertibles.
  • Bons contingents convertibles.
  • Notes estructurades de capital no garantit.

Apartat 7. Institucions d’Inversió Col·lectiva

  • La inversió col·lectiva
  • Les institucions d’inversió col·lectiva
  • Informació a partícips
  • El valor liquidatiu
  • Procediment de subscripció i reembossament

Assignatura 6: El client i la seva inversió

  • Conèixer al client. Saber què preguntar al client per determinar les seves necessitats.
  • Tenir la capacitat d’analitzar els objectius, per la qual cosa s’ha de comparar el patrimoni del client amb les seves necessitats. Crear el balanç i el compte de resultats del client.
  • Poder crear una cartera al client escollint els millors actius financers en base al Ranking i Rating.
  • Calcular ratis de Sharpe, Treynor i Alfa de Jensen.

Titulació acadèmica

Curs de Postgrau en Informació i Assessorament Financer, expedit per la Universitat Pompeu Fabra.

.