Postgrau Online en Informació i Assessorament Financer

El programa consta de 6 assignatures de formació online:  

Assignatura 1: Entorn Econòmic-Financer

Apartat 1. Sistema Financer

• Introducció
• Estructura actual del sistema financer espanyol
• Intermediaris financers
• Actius financers
• Mercats financers

Apartat 2. BCE i política monetària

• Introducció
• Funcions i estructura
• Política monetària

Apartat 3. Entorn econòmic

• Introducció
• PIB
• Inflació
• Tipus d’interès
• Tipus de canvi
• Atur
• Balança de pagaments
• Indicadors d’oferta i demanda
• Indicadors avançats
• Impacte de les variables macroeconòmiques en els mercats financers

Assignatura 2: Entorn regulador i Fiscalitat

Apartat 1: Entorn regulador

• MIFID. Classificació de clients. Tipus de producte. Modalitats de servei
• Prevenció del Blanqueig de capitals i finançament del terrorisme. Titularitat real. Anàlisi de la operativa. Comunicacions a SEPBLAC
• Abús de mercat. Informació privilegiada. Manipulació de mercat.

Apartat 2: Fiscalitat

• Introducció general. Consideracions prèvies. Aspectes bàsics.
• Impost sobre la renda de las persones físiques
• Impost sobre el patrimoni
• Impost sobre successions i donacions

Assignatura 3: Mercats Financers I

Apartat 1. Mercat Monetari

• Cinc variables clau para avaluar la renda fixa a curt o a llarg termini.
• Fixació del preu del diner.
• Mercat interbancari: L’Euríbor.
• Productes del mercat monetari.
• “Repos” i “FRA’S”.
• Riscos. Rating’s.

Apartat 2. Mercat de Renda Fixa

• Característiques bàsiques d’un bo a llarg termini.
• Preu sencer, cupó corregut i preu excupó.
• Riscos de la inversió en renda fixa a llarg termini. Rating’s.
• Garanties i prelació de cobrament.
• Preu i rendibilitat d’un bo.
• Corba Temporal de tipus d’interès.
• Rendibilitat, risc i fiscalitat.

Apartat 3. Mercat de Renda Variable.

• 4 variables claus para avaluar la renda variable
• Característiques de la borsa de valors
• Tipus d’ordres
• Operacions al comptat
• Operacions a crèdit
• Ampliació de capital
• OPV, OPS i OPA
• Riscos en la inversió en renda variable
• Anàlisi: Fonamental i tècnic

Assignatura 4: Mercats financers II

Apartat 1. Mercat de Productes Derivats

Secció 1. Futurs

• Introducció als derivats: Forwards i Futurs.
• Càmera de compensació i estandardització de contractes.
• Cobertura i especulació.
• Operativa, costos i garanties en el mercat de futurs.

Secció 2. Opcions

• Tipus d’opcions i les quatre posicions bàsiques
• Opcions “call”
• Opcions “put”
• Valoració bàsica de les opcions: Valor intrínsec i valor temporal.
• Operativa, costos i garanties en el mercat d’opcions

Apartat 2. Mercat de divises

• Principals característiques del mercat de divises
• Expressió dels tipus de canvi
• Operacions “spot” i “forward”
• Determinació del preu
• L’assegurança de canvi

Apartat 3. Mercat OTC.

• Característiques.
• Riscos.
• Operativa

Assignatura 5: Productes

Apartat 1. Planificació de la inversió

• Com planificar la inversió.
• Criteris per la selecció de productes bancaris.
• Classificació dels productes bancaris.

Apartat 2. Dipòsits Bancaris

• Dipòsits: interès simple, interès creixent, estructurats amb garantia de capital, comptes individuals d’estalvi a llarg termini (CIALP), dipòsits regal i e-dipòsits.
• Dipòsits dobles.

Apartat 3. Productes D’Assegurança De Vida - Estalvi

• Estalvi inversió a capital diferit.
• Assegurança individual d’estalvi a llarg termini (SIALP).
• Rendes vitalícies immediates.
• Pla individual d’estalvi sistemàtic (PIAS).
• Unit linked.

Apartat 4. Pla de pensions.

• Pla de pensions.

Apartat 5. Títols de deute.

• Repos. Lletres del Tresor.
• Pagarés bancaris.
• Bons i obligacions públiques i corporatives.
• Deute subordinat.
• Cèdules hipotecàries i Bons hipotecaris.

Apartat 6. Accions, Instruments Financers Híbrids i Altres.

• Accions i participacions empresarials admeses a cotització en mercats regulats o equivalent.
• Participacions preferents.
• Bons convertibles.
• Bons contingents convertibles.
• Notes estructurades de capital no garantit.

Apartat 7. Institucions d’Inversió Col·lectiva

• La inversió col·lectiva
• Les institucions d’inversió col·lectiva
• Informació a partícips
• El valor liquidatiu
• Procediment de subscripció i reembossament

Assignatura 6: El client i la seva inversió

• Conèixer al client. Saber què preguntar al client per determinar les seves necessitats.
• Tenir la capacitat d’analitzar els objectius, per la qual cosa s’ha de comparar el patrimoni del client amb les seves necessitats. Crear el balanç i el compte de resultats del client.
• Poder crear una cartera al client escollint els millors actius financers en base al Ranking i Rating.
• Calcular ratis de Sharpe, Treynor i Alfa de Jensen.